Διευθυντής τράπεζας και τρεις υπάλληλοι σε κύκλωμα τοκογλυφίας

Ένα διευθυντής τραπέζης, μία υποδιευθύντρια και άλλοι τραπεζικοί υπάλληλοι, εμπλέκονται στο κύκλωμα τοκογλυφία των βορείων προαστίων που εξάρθρωσε το Τμήμα Ασφαλείας Αμαρουσίου.

Ρεπορτάζ: Κώστας Παπαδόπουλος

Οι τέσσερις συλληφθέντες, εκμεταλλευόμενοι τις θέσεις τους στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της χώρας, συνεργάζονταν με το κύκλωμα των τοκογλύφων παρέχοντας πληροφορίες για την… φερεγγυότητα των υποψήφιων θυμάτων. Παράλληλα ασκούσαν πιέσεις –δια τηλεφώνου- για την κάλυψη επιταγών που σφράγιζε ο «αρχιτοκογλύφος» ως μέσο άσκησης πίεσης για την αποπληρωμή τους.

Αρχηγός του κυκλώματος είναι ένας 63χρονος –που συνελήφθη-, ο οποίος στις τηλεφωνικές του επικοινωνίες «ομολογούσε» πως ήταν «τοκογλύφος για 30 χρόνια». Από τη βίλα του στη Χαλκίδα δρούσε σε δύο επίπεδα: Πρώτον με το «σπάσιμο» μεταχρονολογημένων επιταγών, ιδιοκτητών μικρομεσαίων επιχειρήσεων που είχαν άμεση ανάγκη μετρητών ή επιταγών κοντινότερης ημερομηνίας εκταμίευσης και δεύτερον με την χορήγηση χρημάτων ή επιταγών με υψηλό τοκισμό. Ο τόκος κυμαινόταν μεταξύ 5-7% τον μήνα, ποσοστό που έφθανε έως και το 20%, ανάλογα με το χρονικό διάστημα εκταμίευσης των επιταγών που είχαν στην κατοχή τους τα θύματα, που έφθανε και τους 4 μήνες. Για παράδειγμα αν ένα θύμα είχε μία επιταγή αξίας 10.000 ευρώ με χρονικό διάστημα εκταμίευσης δύο μηνών, απευθυνόμενος στον τοκογλύφο, μπορούσε να πάρει άλλη επιταγή από αυτόν αξίας 9.100 ευρώ την οποία μπορούσε να σπάσει αμέσως, ενώ αν ήθελε μετρητά θα έπαιρνε 8.350 ευρώ άμεσα.

Αν η επιταγή δεν πληρωνόταν άμεσα με τη λήξη της, ο 63χρονος την κατέθετε στην τράπεζα και ασκούσε πίεση στους εκδότες, απειλώντας τους με τη σφράγιση της επιταγής, εντός επτά ημερών, όπως προβλέπεται από τη νομοθεσία.

Το modus operandi
Ο πολύπειρος τοκογλύφος, μέσω του κινητού τηλεφώνου του, αρχικά λάμβανε τις επιταγές και ακολούθως, εξακρίβωνε την εγκυρότητα τους και την φερεγγυότητα της εταιρίας. Σε θετική περίπτωση, παραλάμβανε την επιταγή, κυρίως μέσω των συνεργών του. Για τον έλεγχο των επιταγών, απευθυνόταν στους συλληφθέντες τραπεζικούς υπαλλήλους, ελαχιστοποιώντας έτσι το ρίσκο της συναλλαγής. Πάγια τακτική του, ήταν η εξασφάλιση από τους πελάτες – θύματα, υπεύθυνων δηλώσεων ή ιδιωτικών συμφωνητικών, στα οποία να αναφέρονταν αναληθώς, ότι ο τόκος που θα εισπράξει, δεν υπερβαίνει τον νόμιμο ετήσιο τόκο υπερημερίας μεταξύ ιδιωτών, ενώ στην πραγματικότητα το ποσό που εισέπραττε ήταν πολλαπλάσιο. Επίσης, για κάθε επιταγή η οποία ήταν ιδιαίτερα μεγάλης αξίας, και ήταν πιθανό να κινήσει την υποψία των τραπεζικών αρχών, ζητούσε τα αντίστοιχα τιμολόγια, ώστε να είναι τυπικά καλυμμένος.

Αναφορικά με τους ρόλους των υπολοίπων μελών της οργάνωσης, άμεσος συνεργάτης του «αρχηγού» ήταν 37χρονος ημεδαπός, ο οποίος ήταν υπεύθυνος, να παραλαμβάνει και να παραδίδει στον «πελάτη», το αντίτιμο που είχε συμφωνηθεί, είτε σε τραπεζική επιταγή, είτε σε μετρητά. Κεντρικό ρόλο στην οργάνωση είχε και ο 55χρονος, ο οποίος διατηρούσε ευρύ κύκλο επαφών – «πελατολόγιο», με άτομα τα οποία είχαν άμεση ανάγκη για μετρητά και τον προσέγγιζαν προκειμένου να τους «σπάσει» επιταγές.

Διακριτό ρόλο στο κύκλωμα είχαν και οι τέσσερις συλληφθέντες τραπεζικοί υπάλληλοι, οι όποιοι έχοντας πρόσβαση μέσω του τραπεζικού συστήματος σε στοιχεία, λογαριασμούς και λοιπές συναλλαγές ιδιωτών και εταιριών, παρείχαν στον 63χρονο άμεση πληροφόρηση, σχετικά με τα στοιχεία που αφορούσαν την εγκυρότητα επιταγών, τη φερεγγυότητα των εκδοτών και των οπισθογράφων τους, χωρίς αυτός να είναι δικαιούχος της επιταγής. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ύστερα από απαίτηση του «αρχηγού», ασκούσαν πίεση στον εκδότη, επικοινωνώντας μαζί του για λογαριασμό της Τράπεζας, ώστε να πληρώσει την επιταγή, ενώ επιπλέον τον εξυπηρετούσαν πέραν του ωραρίου λειτουργίας των καταστημάτων.

Τι κατασχέθηκε
Σε έρευνες που διενεργήθηκαν στο πλαίσιο της επιχείρησης σε κατοικίες, καθώς και σε τραπεζική θυρίδα, βρέθηκαν και κατασχέθηκαν:

♦ (154) σώματα ιδιωτικών επιταγών, ονομαστικής αξίας (1.430.000) ευρώ,
♦ (28) σώματα τραπεζικών επιταγών, ονομαστικής αξίας (140.450) ευρώ,
♦ παραστατικά σχετικά με κατοχή επενδυτικών ομολόγων (6.847.141) ευρώ,
♦ χρηματικό ποσό των (37.580) ευρώ,
♦ περισσότερες από (40) τραπεζικές κάρτες ,
♦ δυο (2) οχήματα,
♦ πλήθος υπεύθυνων δηλώσεων που συνόδευαν τις συναλλαγές,
♦ πλήθος συσκευών κινητής τηλεφωνίας και tablet, καθώς και
♦ ατζέντες – ημερολόγια με χειρόγραφες σημειώσεις.

Εκτιμάται ότι τα κέρδη από ιδιωτικές επιταγές αξίας 1.430.000 ευρώ που κατασχέθηκαν, ανέρχονται σε 500.000 ευρώ, ενώ σε συνεργασία με την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας και Ελέγχου των Δηλώσεων Περιουσιακής Κατάστασης, δεσμεύτηκε το χρηματικό ποσό των 8.000.000 ευρώ περίπου.

Κατά τη διάρκεια του τελευταίου διμήνου, διακριβώθηκε ότι η οργάνωση έχει διαπράξει συστηματικά τοκογλυφίες σε βάρος δώδεκα 12 ατόμων. Τα κατασχεθέντα χρηματικά ποσά θα αποσταλούν στο Τμήμα Παρακαταθηκών και Δανείων ενώ οι κατασχεθείσες ηλεκτρονικές συσκευές θα αποσταλούν στη Διεύθυνση Εγκληματολογικών Ερευνών.

Οι συλληφθέντες με τη δικογραφία που σχηματίστηκε σε βάρους τους οδηγήθηκαν στον αρμόδιο Εισαγγελέα, ο οποίος του παρέπεμψε για κυρία ανάκριση.