Eurobank: Aύξηση οργανικών λειτουργικών κερδών κατά 71,7% στο α΄ εξάμηνο

Tα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 4,5% έναντι του α΄ εξαμήνου 2021 και διαμορφώθηκαν σε 700 εκατ. ευρώ, από 670 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη περυσινή περίοδο.

Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 22,4% σε 256 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω των εσόδων από τις χορηγήσεις, τις εργασίες του δικτύου, και τις υπηρεσίες καρτών.

Τα έσοδα από αμοιβές και προμήθειες αντιστοιχούσαν σε 65 μονάδες βάσης επί του συνολικού ενεργητικού, έναντι 61 μονάδων βάσης το α΄ εξάμηνο 2021.

Κατά συνέπεια, τα συνολικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 65,4% σε 1,528 δισ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2022.

Οι Λειτουργικές δαπάνες αυξήθηκαν κατά 3,9% στα 450 εκατ. ευρώ λόγω των εργασιών στο εξωτερικό, ενώ στην Ελλάδα παρέμειναν αμετάβλητες. Ο δείκτης κόστους – οργανικών εσόδων βελτιώθηκε σε 47,1% το α΄ εξάμηνο 2022 , από 49,3% ένα χρόνο πριν, ενώ ο δείκτης κόστους-εσόδων μειώθηκε σημαντικά στο 29,5%, λόγω των υψηλών χρηματοοικονομικών κερδών.

Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 13,5% στα 506 εκατ. ευρώ και τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων υπερδιπλασιάστηκαν στα 1,078 εκατ. ευρώ.

Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων διαμορφώθηκαν σε 126 εκατ. ευρώ και αντιστοιχούσαν σε 64 μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων το α΄ εξάμηνο 2022.

Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν κατά 71,7% σε 380 εκατ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2022, από 221 εκατ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2021.

Τα προσαρμοσμένα κέρδη προ φόρων διαμορφώθηκαν σε 933 εκατ. ευρώ και τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη σε 760 εκατ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2022.

Τα συνολικά καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε 941 εκατ. ευρώ, έναντι 190 εκατ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2021 και περιλαμβάνουν τα κέρδη από τη συναλλαγή απόσχισης του κλάδου αποδοχής πράξεων πληρωμής και εκκαθάρισης συναλλαγών (project «Triangle»).

Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται σε 102 εκατ. ευρώ τους πρώτους έξι μήνες του τρέχοντος έτους, από 73 εκατ. ευρώ το αντίστοιχο περυσινό διάστημα.

Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 11,5% και ανήλθαν σε 142 εκατ. ευρώ και τα οργανικά λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν κατά 41,7% σε 127 εκατ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2022. Το 45% περίπου των καθαρών κερδών προήλθε από τις δραστηριότητες στη Βουλγαρία και το 44% από αυτές στην Κύπρο.

Ο δείκτης των NPEs μειώθηκε σε 5,9%6 στο τέλος Ιουνίου 2022, με τα συνολικά NPEs να υποχωρούν στα €2,5 δισ. ή €0,7 δισ. μετά από προβλέψεις.

Ο σχηματισμός των NPEs ήταν αρνητικός κατά 6 εκατ. ευρώ το α΄ εξάμηνο 2022. Η κάλυψη των NPEs από τις σωρευτικές προβλέψεις αυξήθηκε από 63,3% το α΄ εξάμηνο 2021 σε 71,5%.

Οι δείκτες CET1 και συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας (CAD) διαμορφώθηκαν σε 14,7%7 και 17,0%7 στο τέλος του α΄ εξαμήνου 2022 και ήταν αυξημένοι κατά 150 και 140 μονάδες βάσης αντίστοιχα έναντι του α΄ εξαμήνου 2021.

Οι δείκτες αυτοί είναι σημαντικά υψηλότεροι των αντίστοιχων ελαχίστων εποπτικών ορίων για το 2022 (TSCR) 6,2% και 11%. Ο δείκτης CET1 με την πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ ενισχύθηκε σε 14%, από 12,1% ένα χρόνο πριν.

Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε €1,60 και ήταν αυξημένα κατά €0,18 το α΄ εξάμηνο 2022.

Στο τέλος του α΄ εξαμήνου 2022, το σταθμισμένο ενεργητικό διαμορφώθηκε σε €41,7 δισ. και το σύνολο του ενεργητικού σε €80,2 δισ.

Οι νέες εκταμιεύσεις δανείων στην Ελλάδα διαμορφώθηκαν σε €5,2 δισ. τους έξι πρώτους μήνες του τρέχοντος έτους. Τα ενήμερα δάνεια σε επίπεδο Ομίλου ενισχύθηκαν οργανικά κατά €1,6 δισ. το α΄ εξάμηνο 2022. Τα συνολικά υπόλοιπα χορηγήσεων (προ προβλέψεων) διαμορφώθηκαν σε €42,3 δισ. στο τέλος Ιουνίου, περιλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής διαβάθμισης ύψους €5 δισ.

Τα επιχειρηματικά δάνεια διαμορφώθηκαν σε €23,8 δισ., τα στεγαστικά σε €10,2 δισ. και τα καταναλωτικά σε €3,4 δισ.

Οι καταθέσεις πελατών ενισχύθηκαν κατά €0,8δισ. το Α΄ εξάμηνο 2022 σε €54,0δισ. Ο δείκτης χορηγήσεων προς καταθέσεις διαμορφώθηκε σε 75,0% και ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας σε 174,3% το Α΄ εξάμηνο 2022.

Αναθεωρείται το Επιχειρησιακό Πλάνο

Ως αποτέλεσμα της ισχυρής κερδοφορίας του α΄ εξαμήνου 2022, το Επιχειρησιακό Πλάνο της Eurobank για το σύνολο του 2022 αναθεωρείται προς τα πάνω ως εξής:

Φωκίων Καραβίας: «Ξεπεράσαμε όλους τους στόχους μας σε κάθε τομέα δραστηριότητας»

Σχολιάζοντας τα μεγέθη της Eurobank, o διευθύνων συμβουλος Φωκίων Καραβίας ανέφερε τα εξής:

«Είμαστε σε μια περίοδο όπου υπάρχει ένα αίσθημα ανησυχίας για την παγκόσμια και ευρωπαϊκή οικονομία. Οι γεωπολιτικοί κίνδυνοι και οι φόβοι για την επάρκεια των ενεργειακών αποθεμάτων έχουν αυξηθεί, ενώ συνεχίζεται η αναταραχή της εφοδιαστικής αλυσίδας.

»Οι αυξήσεις των επιτοκίων ενδέχεται να περιορίσουν τις προοπτικές ανάπτυξης, οδηγώντας βασικές οικονομίες σε ύφεση, με πιθανό αντίκτυπο στην ποιότητα του ενεργητικού για το ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα.

»Σε αυτό το περιβάλλον, οι προοπτικές της ελληνικής οικονομίας παραμένουν καλύτερες. Ο ρυθμός ανάπτυξης εκτιμάται στο 4% ή υψηλότερα για το 2022, ως αποτέλεσμα κυρίως της τουριστικής σεζόν που διαμορφώνεται σε επίπεδα ρεκόρ, της χαμηλότερης ανεργίας και των ισχυρών επενδυτικών ροών.

»Τα αποτελέσματα της Eurobank για το 1ο εξάμηνο του 2022 επιβεβαιώνουν το επιχειρηματικό μας μοντέλο και τις δυνατότητες της τράπεζας μετά την εξυγίανση του ισολογισμού της.

»Συγκεκριμένα, ξεπεράσαμε όλους τους στόχους μας σε κάθε τομέα δραστηριότητας. Ως αποτέλεσμα, τα βασικά λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν κατά 72% και η λογιστική αξία ανά μετοχή ενισχύθηκε κατά 18 σεντς το εξάμηνο, στα 1,60 ευρώ, μέσω της οργανικής κερδοφορίας, των υψηλών χρηματοοικονομικών κερδών και των εσόδων από την πώληση του κλάδου συναλλαγών καρτών.

»Οι διεθνείς δραστηριότητες συνεχίζουν τις θετικές επιδόσεις τους, παρουσιάζοντας αύξηση σχεδόν 40% των καθαρών κερδών σε σχέση με πέρυσι. Οι ισχυρές αυτές επιδόσεις μας επιτρέπουν να αναθεωρήσουμε ανοδικά τους στόχους μας για το 2022, συμπεριλαμβανομένης της απόδοσης ιδίων κεφαλαίων η οποία θα υπερβεί τον αρχικό στόχο του 10%.

»Καθώς η ελληνική οικονομία βρίσκεται σε τροχιά ανάπτυξης μετά την πανδημία, εστιάζουμε όλες τις προσπάθειές μας στη χρηματοδότησή της και τη στήριξη των πελατών μας, νοικοκυριών και κυρίως των επιχειρήσεων.

»Κατά το πρώτο εξάμηνο του 2022, εκταμιεύσαμε περισσότερα από 5 δισ. ευρώ σε νέα δάνεια, με νέες συμφωνίες για μεγάλα έργα υποδομής και ιδιωτικές επενδύσεις, ενώ συνεχίζουμε να έχουμε κυρίαρχη θέση σχεδόν σε κάθε τομέα της τραπεζικής ιδιωτών.

»Παρά το γεγονός ότι η επόμενη χρονιά μπορεί να αποδειχθεί πιο δύσκολη, έχουμε δημιουργήσει ένα ισχυρό franchise ικανό να ανταπεξέλθει στις εξωτερικές προκλήσεις και να δημιουργήσει αξία για τους μετόχους και πελάτες μας.»